Si en otro post te explicábamos qué es la herencia deferida, en el post de hoy te contaremos todo lo que tienes que saber en relación al testamento.
Cuando una persona fallece, los herederos deben de llevar a cabo una serie de trámites en el que se encuentra la repartición de la herencia del fallecido. Por lo general, la mayor parte del capital del difunto se encuentra en su propia cuenta corriente del banco. Por eso mismo, los bancos juegan un papel importante en la gestión relacionados con la herencia y por lo general tendremos que tramitar con este.
Entonces, ¿Es obligatorio hacer testamentaria en el banco? Esta es una duda que suscita a muchos y que nos solemos encontrar constantemente. Desde Jalfalex queremos que todos nuestros clientes estén al corriente de toda la materia legal posible, por eso mismo hoy vamos a contestar a todas vuestras dudas.
¿Qué hay que hacer para recibir una herencia?
Lo primero que debemos de hacer es acceder a las cuentas del banco del fallecido. Esto se hace pidiendo una copia de los contratos a la entidad bancaria donde se vean reflejados los movimientos de su cuenta en el año anterior a su fallecimiento. Este documento es gratuito, sin embargo, el banco puede cobrarte una comisión en el caso de que les pidas algunos movimientos específicos de hace más de un año.
Antes de repartir la herencia e ingresarla en las cuentas de los herederos, es probable que se vean reflejadas en la cuenta del fallecido algunos cargos, como puede ser el Impuesto de Sucesiones.
¿Qué documentación hay que presentar para poder heredar?
Los documentos que hay que entregar a la entidad correspondiente son:
- Certificado de defunción del difunto.
- Copia del testamento.
- Declaración de herederos.
- Declaración de bienes.
- Carta de pago del Impuesto de sucesiones.
- Documento Nacional de Identidad de las personas que van a heredar.
Una vez entregado todo esto el banco no se debería de demorar más de dos semanas en llevar a cabo la transferencia.
¿Es obligatorio hacer una adjudicación de herencia?
Realizar una escritura de aceptación y adjudicar una herencia no son trámites de carácter obligatorio, aunque es algo que siempre recomendamos.
En este documento se indican los bienes y derechos del fallecido y los que serán dados a los herederos. No existe una ley que obligue a realizar dicho documento, pero cuando hay muchos herederos o el causante posee un gran capital, este escrito facilitará malentendidos entre los futuros herederos.
¿Cómo reclamar una herencia?
En ocasiones el banco se niega a entregar el capital del difunto a sus herederos. En estas situaciones deberemos de interponer una reclamación judicial mediante una denuncia o querella por incumplimiento de contrato, o bien, presentar una queja en el departamento de atención al cliente del banco o en el Servicio de Reclamaciones del Banco de España.
¿Se puede recibir una herencia en metálico?
Sí, pero recomendamos que notifiquéis con anterioridad a la entidad bancaria para que puedan disponer del efectivo en el momento de la entrega.
En Jalfalex somos expertos en herencia, por lo que si tienes alguna duda o necesitas ayuda legal no dudes en contactar con nosotros y te acompañaremos durante todo este proceso. ¡Te esperamos!
